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Las compañías de préstamos criptográficos están aplastando el mercado bajista

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A medida que el mercado bajista continúa afectando a la industria de la criptomoneda, casi todos los rincones del mercado se han visto afectados. Algunos informes han revelado que la gran mayoría de las empresas respaldadas por ICO tienen un valor de una fracción de sus valoraciones originales; incluso hay algunas pruebas que sugieren que los intercambios de criptomonedas están perdiendo usuarios en masa.

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Mientras que el resto de la industria está sufriendo, hay una parte de la criptosfera que ha logrado prosperar a través de las compañías de préstamos de criptomoneda en desastres.

Las compañías de préstamos criptográficos se benefician de los clientes que piensan que Crypto volverá, y los que no lo hacen

Según un informe reciente de Bloomberg, las empresas de préstamos de cifrado han obtenido un gran impulso en el negocio de varias fuentes: clientes que necesitan efectivo, pero que no quieren vender sus monedas cuando bajan las valoraciones, así como inversionistas interesados ​​en corto. -de venta.

En otras palabras, las empresas se están beneficiando de los clientes de ambos lados de la crisis del mercado de cifrado: las que intentan mantener sus monedas a largo plazo y las que están apostando a que los precios seguirán bajando.

El informe de Bloomberg nombró específicamente a tres compañías: ETHLend de Aave, que acaba de abrir una oficina y planea expandirse a los EE. UU. En un futuro próximo; Salt Lending está sumando a su equipo de más de 80 empleados cada mes a medida que los ingresos continúan creciendo. BlockFi ha reportado un crecimiento del 100% en los ingresos y en la base de clientes desde junio, cuando recibió una inversión de $ 52.5 millones del banco comerciante encriptado de Mike Novogratz, Galaxy Digital.

De hecho, el negocio de las ventas en corto parece haber impulsado la mayor parte del reciente crecimiento de la industria de préstamos criptográficos. De hecho, algunas compañías de préstamos criptográficos parecen estar haciendo incluso mejor desde la caída del mercado que cuando los precios criptográficos eran alcistas.

«El mercado bajista ciertamente ha ayudado, al menos ha impulsado el crecimiento», dijo Michael Moro, director ejecutivo de Genesis Capital, a Bloomberg.

«Hemos sido rentables desde el primer día», dijo. «Sin duda, hemos comprobado que existe una demanda del mercado, que hay un ajuste para el producto y que es hora de invertir aún más en este lado del negocio».

Génesis habría procesado $ 550 millones durante sus primeros seis meses. Moro dijo más recientemente que esta cifra ahora ha aumentado a $ 700 millones, y que la compañía actualmente tiene alrededor de $ 140 millones en préstamos pendientes, cada uno con una duración de aproximadamente 6 semanas.

Las empresas que tienen los fondos para préstamos sin intermediarios son las más rentables

Mientras que los inversores minoristas constituyen una buena parte de los clientes que hacen uso de estas compañías crediticias, “los principales usuarios de los servicios de préstamo criptográfico son compañías de cadena de bloques que utilizan los fondos para acceder al capital de trabajo; «, comentó la Dra. Mervyn G. Maistry, CEO y fundadora de Konfidio y Kintaro Capital, en un correo electrónico a Finance Magnates.

Mervin G. Maistry

Phil Zamani, CEO de AERGO y CEO de la junta en Blocko, le dijo a Finance Magnates que las compañías de préstamos criptográficos que han hecho lo mejor son «compañías de préstamos crypto-colateral que no solo actúan como intermediarios sino que prestan los fondos por sí mismos» . ”

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«La mayoría de las compañías de préstamos simplemente» ejecutan «las transacciones», explicó. Para estas empresas, hay varios factores logísticos adicionales que reducen las ganancias. «En sus casos, no solo tienen márgenes más pequeños que los que actúan como sus propios bancos, sino que también tienen problemas para encontrar proveedores de préstamos y para retener a esos proveedores».

Phil Zamani

Sin embargo, para la mayoría de las empresas de cifrado, el resultado final es el modelo de negocio. Maistry explicó que «el proceso de préstamo criptográfico es más rápido que los métodos tradicionales y los jugadores exitosos han logrado explotar esta ventaja competitiva».

Además, la tecnología que estas plataformas proporcionan una ventaja competitiva en términos de la confiabilidad y la transparencia de muchas de estas plataformas: «gracias a la tecnología de cadena de bloques subyacente, las plataformas de préstamos también pueden proporcionar mayor seguridad, cumplimiento y mecanismos de disputas para construir más. Credibilidad y confianza «, dijo Maistry.

«El proceso de préstamo se realiza de la forma más simple y posible, especialmente para aquellas personas que tienen activos digitales como garantía y buscan fondos adicionales a un ritmo más rápido que de los acreedores tradicionales».

¿Un mercado alcista beneficiaría a las empresas de préstamos criptográficos?

Si las compañías de préstamos criptográficos están funcionando tan bien en el mercado bajista, ¿cómo podrían los cambios al alza en el mercado afectar la rentabilidad de estas compañías?

Algunos piensan que la respuesta es sí. «Esta rentabilidad aumentará para todas las compañías crediticias» si las valoraciones aumentan, explicó Zamani.

“Cuanto más alto sea el precio de los activos de cifrado, mayor será la demanda para que las personas tomen un préstamo garantizando su cifrado en lugar de venderlo directamente al Fiat. Esto se debe a que una tendencia alcista hace que las personas quieran «mantener» su criptografía, pero cuando necesitan liquidez piden un préstamo «. Por lo tanto, las compañías de préstamos con colateral criptográfico probablemente obtendrán una ola de nuevos clientes.

Maistry ve el crecimiento de las compañías de préstamos criptográficos como una fuerza que, a su vez, continuará impulsando el crecimiento de un posible mercado alcista. «Los mercados de criptomonedas más estables generarán más préstamos activos de activos digitales, lo que a su vez atraerá a más jugadores al espacio», explicó. «Esto aumentará los precios de los activos criptográficos y su valor».

Según Zamani, esto causará la formación de un circuito de retroalimentación positiva. «Como resultado, el crecimiento de la base de usuarios potenciales impulsará un mayor crecimiento en los servicios de préstamo y préstamo de criptomonedas», dijo.

Sin embargo, no todos creen que un mercado alcista sería lo mejor para las compañías de préstamos de criptografía. «A medida que el mercado se recupere, menos tenedores de fichas querrán pedir prestado contra los activos, reduciendo la demanda de prestamistas y forzándolos a aumentar el incentivo para que las personas presten, disminuyendo así la rentabilidad», dijo Kyle Asman, socio de BX3 Capital, para financiar Los magnates

¿Cómo pueden los inversores beneficiarse de las empresas de préstamos criptográficos?

Tomar un préstamo de una empresa de préstamos criptográficos no es necesariamente un acto rentable en sí mismo: los clientes deben esperar que sus suposiciones sobre el futuro del mercado de la criptomoneda sean correctas.

Sin embargo, hay una forma un poco más segura de que los crypto hodlers pueden obtener beneficios de las compañías de préstamos criptográficos. Kyle Asman sugirió que los poseedores de criptografía podrían prestar sus propias monedas a través de una plataforma y ganar intereses cuando se prestan. «La mejor manera para que los inversionistas obtengan ganancias es prestar sus criptos y generar intereses», dijo, aunque «la mayoría de los prestamistas no ofrecen inversiones directas». Nombró a Celsius como una excepción.

Kyle Asman, socio de BX3 Capital.

Maistry se hizo eco de la sugerencia de Asman, y agregó que «recomendamos un análisis en profundidad de cada plataforma para disminuir los riesgos de los inversores».

Algunas plataformas de préstamos también tienen sus propias monedas que los inversores pueden comprar y mantener: el token NEX de Nexo.io o la SALT de Salt Lending, por ejemplo.

Crypto Winter Blasts Forward

Mientras tanto, el resto de la industria criptográfica sigue sufriendo. Bitmain anunció una ronda de despidos hace varias semanas, y se rumorearía que vendrían muchos más. Huobi también ha hecho planes para reducir sus operaciones.

No está claro si, o en qué punto, las empresas de crédito criptográfico pueden cambiar las cosas si el mercado continúa con una inmersión larga y lenta, pero hasta entonces, las empresas de crédito criptográfico probablemente continuarán desafiando las probabilidades (y las tendencias) de la industria criptográfica en general. .

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