Menu

ֿ La nueva licencia FINMA permite que los no bancos acepten 100 millones de CHF

0 Comment


La Autoridad Supervisora ​​de Mercados Financieros de Suiza (FINMA), el regulador financiero de Suiza, ofrecerá una nueva licencia de fintech que sea adecuada para las empresas de blockchain.

La licencia es una modificación de las leyes bancarias (Artículo 1b de la Ley de Bancos) que permitirá a los licenciatarios aceptar hasta 100 millones de francos suizos ($ 100.089 millones) del público, siempre y cuando no inviertan el dinero o paguen intereses sobre él. . La nueva licencia ha estado en desarrollo desde febrero y se activará el 1 de enero.

¡Únase al evento líder de la industria!

Demandas

Para recibir una licencia, los solicitantes deben proporcionar a FINMA información que incluya:

Artículos sugeridos

ATFX lanza un programa de educación exclusivo para tradersIr al artículo >>

  • Una descripción del negocio, incluidas las actividades propuestas y su alcance geográfico, los clientes previstos, los locales comerciales, incluidas las sucursales adicionales, y la composición del personal.
  • Un plan comercial y financiero completo que abarca escenarios optimistas, realistas y pesimistas durante tres años completos.
  • Una descripción de cómo se almacena el dinero del cliente.
  • Declaraciones de conflictos de intereses.
  • Todas las partes con una participación directa o indirecta del 5 por ciento o más, incluida una representación gráfica de los derechos de voto y las tenencias de capital de todas las partes conectadas.
  • Estas partes deben informar a FINMA por sí mismas y declarar si sus tenencias son para ellas mismas o para terceros.

Todos los miembros del cuerpo directivo del proyecto también deben ser tenidos en cuenta. Esto significa identidad, dirección, CV, antecedentes penales y procedimientos legales actuales, y todos los intereses comerciales. Si un individuo es un ciudadano extranjero, debe proporcionar documentación equivalente de su país de origen.

Las compañías también deben cumplir con los requisitos mínimos de capital, aceptar una auditoría financiera y declarar si pretende solicitar licencias adicionales en el futuro.

Hay otras autorizaciones disponibles para las firmas de blockchain en Suiza, que es donde se encuentra la versión de criptomoneda de Silicon Valley. Por ejemplo, la organización autorreguladora del país ofrece una licencia, y FINMA ya ha aprobado un ETF basado en la criptomoneda, que se comercializará en la bolsa de valores nacional del país.

Deja un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *